Лизинговые компании заставили сообщать в Росфинмониторинг о сделках с физлицами
© katerin1234 / Фотобанк 123RF.com
Вновь вводится обязательный контроль операций по предоставлению имущества по договору финансовой аренды (лизинга) физическому лицу при условии, что данное физическое лицо выступает (Приказ Росфинмониторинга от 28 января 2026 г. № 16 (зарег. в Минюсте 29 апреля 2026 г.)):
- продавцом названного имущества, являющегося предметом лизинга, если сумма, на которую совершается соответствующая операция, составляет от 100 тыс. руб. (включительно) до 1 млн руб.
- представителем (поверенным) физического лица – продавца названного имущества, являющегося предметом лизинга, если сумма, на которую совершается соответствующая операция, составляет от 100 тыс. руб. (включительно) до 1 млн руб.
Представлять сведения о таких сделках в Росфинмониторинг лизинговые компании должны начиная со дня вступления рассматриваемого приказа в силу по день, являющийся последним днем его действия.
Приказ вступит в силу 31 мая 2026 года и будет действовать в течение 2 лет.
Введение контроля направлено на снижение рисков, связанных осуществлением незаконного потребительского кредитования физических лиц с использованием модели «возвратного лизинга».
Напомним, что ранее Росфинмониторинг своим приказом от 26 апреля 2023 г. № 94 уже вводил обязательный контроль сделок возвратного лизинга с физлицами на сумму от 100 тыс. руб. до 1 млн руб. При этом обязательный контроль в отношении операций возвратного лизинга, в которых продавец действует через представителя, Приказ № 94 не предусматривал.
Также напомним, что документально фиксировать и представлять информацию по подлежащим обязательному контролю операциям необходимо не позднее 3 рабочих дней, следующих за днем совершения операции.
